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名詞解釋

精選的名詞解釋 。

  

開(kāi)戶  

股票術(shù)語(yǔ)  

開(kāi)戶是指客戶在銀行開(kāi)設(shè)帳戶的簡(jiǎn)稱。我國(guó)企業(yè)、機(jī)關(guān)和事業(yè)單位在銀行開(kāi)立有關(guān)帳戶，必須具備下列兩個(gè)條件之一：(1)實(shí)行獨(dú)立經(jīng)濟(jì)核算的企業(yè)單位或編報(bào)財(cái)政預(yù)、決算報(bào)表的獨(dú)立預(yù)算會(huì)計(jì)單位。(2)具有上級(jí)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)或公司行政管理部門(mén)發(fā)有營(yíng)業(yè)執(zhí)照。單位在申請(qǐng)開(kāi)戶時(shí)，必須提交開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)、經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的證明(集體所有制企業(yè)還要提交公司行政管理部門(mén)發(fā)給的執(zhí)照或證件)和蓋有單位或財(cái)會(huì)部門(mén)公章及負(fù)責(zé)人名章的印鑒卡片，經(jīng)銀行審查同意后開(kāi)設(shè)有關(guān)帳戶，登記開(kāi)、銷(xiāo)戶登記簿，同時(shí)編列帳號(hào)并發(fā)售各種結(jié)算憑證，憑以辦理存取款項(xiàng)。個(gè)人在銀行開(kāi)立儲(chǔ)蓄存款帳戶，按儲(chǔ)蓄存款章程辦理。  

開(kāi)戶流程  

即投資者開(kāi)設(shè)證券賬戶和資金賬戶的行為。  

個(gè)人投資者：本人親往辦理的，提供本人身份證、證券賬戶卡原件及其復(fù)印件；若是代理人，還需與委托人同時(shí)臨柜簽署《授權(quán)委托書(shū)》并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件。  

證券賬戶相當(dāng)于投資者的證券存折，用于記錄投資者所持有的證券種類(lèi)和數(shù)量。符合法律規(guī)定的任何自然人和法人持有效證件，到證券登記機(jī)構(gòu)填寫(xiě)證券賬戶申請(qǐng)表，經(jīng)審核后就可領(lǐng)取證券賬戶卡。資金賬戶是投資者在證券商處開(kāi)設(shè)的資金專用賬戶，用于存放投資人買(mǎi)入股票所需資金和賣(mài)出股票所得的價(jià)款。已開(kāi)設(shè)證券賬戶的投資者可以持證券賬戶、銀行存折和身份證到選定的券商處開(kāi)設(shè)資金賬戶。  

免費(fèi)股票開(kāi)戶，可辦三方存管的銀行有：中國(guó)公司銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)交通銀行、中國(guó)招商銀行、浦東發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、民生銀行、興業(yè)銀行、光大銀行、華夏銀行等。  

了解風(fēng)險(xiǎn)之后，我們要注意投資者開(kāi)設(shè)證券賬戶和資金賬戶的行為都不是包賺的。  

不是外匯公司都可以選擇，不是所有的投資都可以盈利。所以準(zhǔn)備或者說(shuō)是入門(mén)非常重要。對(duì)于新手來(lái)說(shuō)自己學(xué)習(xí)非常重要。  

辦理深圳、上海證券賬戶卡  

1、深圳證券賬戶卡  

投資者：可以通過(guò)所在地的證券營(yíng)業(yè)部或證券登記機(jī)構(gòu)辦理，需提供本人有效身份證及復(fù)印件，委托他人代辦的，還需提供代辦人身份證及復(fù)印件。  

法人：持營(yíng)業(yè)執(zhí)照(及復(fù)印件)、法人委托書(shū)、法人代表證明書(shū)和經(jīng)辦人身份證辦理。  

證券投資基金、保險(xiǎn)公司：開(kāi)設(shè)賬戶卡則需到深圳證券交易所直接辦理。  

開(kāi)戶費(fèi)用：個(gè)人50元/每個(gè)賬戶；機(jī)構(gòu)500元/每個(gè)賬戶。  

2、上海證券賬戶卡  

投資者：可以到上海證券中央登記結(jié)算公司在各地的開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)處，辦理有關(guān)申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶手續(xù)，帶齊有效身份證件和復(fù)印件。  

法人：需提供法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件或復(fù)印件，或民政部門(mén)、其他主管部門(mén)頒發(fā)的法人注冊(cè)登記證書(shū)原件和復(fù)印件；法定代表人授權(quán)委托書(shū)以及經(jīng)辦人的有效身份證明及其復(fù)印件。、  

委托他人代辦：須提供代辦人身份證明及其復(fù)印件，和委托人的授權(quán)委托書(shū)。  

開(kāi)戶費(fèi)用：個(gè)人紙卡40元，個(gè)人磁卡本地40元/每個(gè)賬戶，異地70元/每個(gè)賬戶；機(jī)構(gòu)400元/每個(gè)賬戶。  

證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶  

投資者辦理深、滬證券賬戶卡后，到證券營(yíng)業(yè)部買(mǎi)賣(mài)證券前，需首先在證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶，開(kāi)戶主要在證券公司營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)柜臺(tái)或指定銀行代開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)，然后才可以買(mǎi)賣(mài)證券。  

證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶程序  

(1)個(gè)人開(kāi)戶需提供身份證原件及復(fù)印件，深、滬證券賬戶卡原件及復(fù)印件。  

若是代理人，還需與委托人同時(shí)臨柜簽署《授權(quán)委托書(shū)》并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件。  

法人機(jī)構(gòu)開(kāi)戶：應(yīng)提供法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照及復(fù)印件；法定代表人證明書(shū)；證券賬戶卡原件及復(fù)印件；法人授權(quán)委托書(shū)和被授權(quán)人身份證原件及復(fù)印件；單位預(yù)留印鑒。B股開(kāi)戶還需提供境外商業(yè)登記證書(shū)及董事證明文件  

(2)填寫(xiě)開(kāi)戶資料并與證券營(yíng)業(yè)部簽訂《證券買(mǎi)賣(mài)委托合同》(或《證券委托交易協(xié)議書(shū)》)，同時(shí)簽訂有關(guān)滬市的《指定交易協(xié)議書(shū)》。  

(3)證券營(yíng)業(yè)部為投資者開(kāi)設(shè)資金賬戶  

(4)需開(kāi)通證券營(yíng)業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)功能的投資者，注意查閱證券營(yíng)業(yè)部有關(guān)此類(lèi)業(yè)務(wù)功能的使用說(shuō)明。  

選擇交易方式  

投資者在開(kāi)戶的同時(shí)，需要對(duì)今后自己采用的交易手段、資金存取方式進(jìn)行選擇，并與證券營(yíng)業(yè)部簽訂相應(yīng)的開(kāi)通手續(xù)及協(xié)議。例如：電話委托、網(wǎng)上交易、手機(jī)炒股、銀證轉(zhuǎn)賬等。  

銀證通開(kāi)戶  

開(kāi)通“銀證通”需要到銀行辦理相關(guān)手續(xù)。  

開(kāi)戶步驟如下：  

1.銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理開(kāi)戶手續(xù)：持本人有效身份證、銀行同名儲(chǔ)蓄存折(如無(wú)，可當(dāng)場(chǎng)開(kāi)立)及深滬股東代碼卡到已開(kāi)通“銀證通”業(yè)務(wù)的銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理開(kāi)戶手續(xù)。  

2.填寫(xiě)表格：填寫(xiě)《證券委托交易協(xié)議書(shū)》和《銀券委托協(xié)議書(shū)》。  

3.設(shè)置密碼：表格經(jīng)過(guò)校驗(yàn)無(wú)誤后，當(dāng)場(chǎng)輸入交易密碼，并領(lǐng)取協(xié)議書(shū)客戶聯(lián)。即可查詢和委托交易。[2]  

期貨  

流程  

1、開(kāi)戶條件：年滿18周歲，同時(shí)要求必須有政府提供的合法身份證ID或者護(hù)照或者駕照等合法證件。  

2、開(kāi)戶時(shí)間和地點(diǎn)：可選擇任何時(shí)間到期貨公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所辦理?；蛘哌x擇一些正規(guī)的代理站，手續(xù)費(fèi)可能低一些。  

3、開(kāi)戶金額：不低于5萬(wàn)元；代理站可能相對(duì)寬松。  

4、開(kāi)戶所需提供資料：  

個(gè)人戶：客戶及授權(quán)人的身份證及復(fù)印件。  

法人戶：營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、法定代表人及授權(quán)人身份證及復(fù)印件。  

注意事項(xiàng)  

開(kāi)戶需投資者本人親自辦理，辦理時(shí)請(qǐng)攜帶本人身份證。若由他人辦理，還須提供代辦人身份證及其復(fù)印件和經(jīng)公證處公正的委托協(xié)議書(shū)。  

一張身份證只能開(kāi)立一個(gè)證券帳戶。如果您已在其他證券公司開(kāi)戶，那么，您需要在該證券公司辦理了撤銷(xiāo)指定交易和轉(zhuǎn)托管手續(xù)之后，再辦理開(kāi)戶，開(kāi)戶時(shí)您僅需開(kāi)立資金帳戶和辦理指定交易即可。[3]  

入金  

入金可采用現(xiàn)金、電匯、匯票、支票等方式。電匯、匯票、支票須以資金到我公司帳戶方視為到帳。  

申請(qǐng)交易編碼  

客戶填寫(xiě)各交易所申請(qǐng)編碼表后，由期貨公司為客戶辦理交易編碼申請(qǐng)手續(xù)，編碼獲得批復(fù)后方可進(jìn)行交易。  

交易  

1、營(yíng)業(yè)廳客戶：書(shū)面下單客戶填寫(xiě)完指令單后傳達(dá)至營(yíng)業(yè)部盤(pán)房，由盤(pán)房將指令下達(dá)至交易所出市代表進(jìn)行交易及成交回報(bào)；電話下單客戶由客戶打電話至營(yíng)業(yè)部盤(pán)房下單，但必須先報(bào)出雙方約定密碼，再由盤(pán)房將指令下達(dá)至交易所出市代表進(jìn)行交易及成交回報(bào)。  

2、異地遠(yuǎn)程客戶：網(wǎng)上交易客戶由客戶通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)在三隆公司提供的下單界面上進(jìn)行交易及成交回報(bào)。  

結(jié)算  

由結(jié)算部對(duì)客戶每日交易情況進(jìn)行結(jié)算，營(yíng)業(yè)廳客戶每日向營(yíng)業(yè)部盤(pán)房索取并簽署結(jié)算單，網(wǎng)上交易客戶每日通過(guò)網(wǎng)上查詢功能查詢結(jié)算單。  

撤戶  

客戶在辦理完期貨公司規(guī)定的撤戶手續(xù)后，雙方簽署終止協(xié)議，結(jié)束代理關(guān)系。  

出金  

由期貨公司財(cái)務(wù)部采取現(xiàn)金、電匯、匯票或支票的方式為客戶辦理出金。  

期貨流程  

以下為期貨開(kāi)戶流程：  

一、選擇經(jīng)紀(jì)公司和經(jīng)紀(jì)人  

1.資本雄厚、信譽(yù)好。  

2.通訊聯(lián)絡(luò)工具迅捷、先進(jìn)、服務(wù)質(zhì)量好。  

3.能主動(dòng)向客戶提供各種詳盡的市場(chǎng)信息。  

4.主動(dòng)向客戶介紹有利的交易機(jī)會(huì)，并且誠(chéng)實(shí)可信、穩(wěn)健謹(jǐn)慎，有良好的商業(yè)形象。  

5.收取合理的履約保證金。  

6.規(guī)定合理、優(yōu)惠的傭金。  

7.能為客戶提供理想的經(jīng)紀(jì)人。  

二、開(kāi)戶  

1.對(duì)客戶的條件要求  

客戶應(yīng)至少具備以下條件：  

（1）具有完全民事行為能力；  

（2）有與進(jìn)行期貨交易相適應(yīng)的自有資金或者其他財(cái)產(chǎn)，能夠承擔(dān)期貨交易風(fēng)險(xiǎn)；  

（3）有固定的住所；  

（4）符合國(guó)家、行業(yè)的有關(guān)規(guī)定。  

2.開(kāi)戶的具體程序  

（1）客戶提供有關(guān)文件、證明材料。  

（2）向客戶出具《風(fēng)險(xiǎn)揭示聲明書(shū)》和《期貨交易規(guī)則》，向客戶說(shuō)明期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)和期貨交易的基本規(guī)則。在準(zhǔn)確理解《風(fēng)險(xiǎn)揭示聲明書(shū)》和《期貨交易規(guī)則》的基礎(chǔ)上，由客戶在《風(fēng)險(xiǎn)揭示聲明書(shū)》上簽字、蓋章。  

（3）期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)與客戶雙方共同簽署《客戶委托合同書(shū)》，明確雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系，正式形成委托關(guān)系。  

（4）期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)為客戶提供專門(mén)帳戶，供客戶從事期貨交易的資金往來(lái)，該帳戶與期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的自有資金帳戶必須分開(kāi)?？蛻舯仨氃谄鋷羯洗嬗凶泐~保證金后，方可下單。  

資格  

客戶開(kāi)戶必須以真實(shí)身份辦理開(kāi)戶手續(xù)，開(kāi)戶對(duì)象分為個(gè)人戶和法人戶。  

個(gè)人開(kāi)戶必須出示身份證原件，并且提供復(fù)印件，簽署時(shí)需提供相應(yīng)的居住地址，等信息以及交易所要求的其他材料。  

法人戶開(kāi)戶需出示營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證的副本原件、法定代表人身份證原件及其授權(quán)書(shū)、經(jīng)辦人身份證原件以及交易所要求的其他材料。國(guó)有企業(yè)或者國(guó)有資產(chǎn)占控股地位或者主導(dǎo)地位的企業(yè)，還需要出示主管部門(mén)或董事會(huì)批準(zhǔn)進(jìn)行期貨交易的文件等。上述證件、文件要求留存復(fù)印件。  

按照相關(guān)規(guī)定，有下列情況之一的，不得成為期貨公司客戶：  

金融機(jī)構(gòu)、事業(yè)單位和國(guó)家機(jī)關(guān)  

中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨保證金安全存管監(jiān)控機(jī)構(gòu)和期貨業(yè)協(xié)會(huì)的工作人員；  

證券、期貨市場(chǎng)禁止進(jìn)入者；  

未能提供開(kāi)戶證明文件的單位；  

無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力的自然人；  

軍人、處級(jí)以上的國(guó)家公務(wù)員及法律規(guī)定的其它不具備開(kāi)戶資格的公民不能開(kāi)戶  

該公司職工及其配偶、直系親屬；  

未能提供法定代表人簽署的批準(zhǔn)文件的國(guó)有企業(yè)或者國(guó)有資產(chǎn)占控股地位或主導(dǎo)地位的企業(yè)；  

單位委托開(kāi)戶未能提供委托授權(quán)文件的；  

中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況；  

股票  

如果你作為一個(gè)股票新手，盡管已經(jīng)蠢蠢欲動(dòng)，急于進(jìn)行開(kāi)戶操作了，但在這里建議您先提前學(xué)習(xí)掌握一些入市，開(kāi)戶的基礎(chǔ)知識(shí)。  

什么是股票  

股票是股份公司（包括有限公司和無(wú)限公司）在籌集資本時(shí)向出資人發(fā)行的股份憑證。代表著其持有者（即股東）對(duì)股份公司的所有權(quán)。這種所有權(quán)是一種綜合權(quán)利，如參加股東大會(huì)、投票表決、參與公司的重大決策。收取股息或分享紅利等。同一類(lèi)別的每一份股票所代表的公司所有權(quán)是相等的。每個(gè)股東所擁有的公司所有權(quán)份額的大小，取決于其持有的股票數(shù)量占公司總股本的比重。股票一般可以通過(guò)買(mǎi)賣(mài)方式有償轉(zhuǎn)讓，股東能通過(guò)股票轉(zhuǎn)讓收回其投資，但不能要求公司返還其出資。股東與公司之間的關(guān)系不是債權(quán)債務(wù)關(guān)系。股東是公司的所有者，以其出資額為限對(duì)公司負(fù)有限責(zé)任，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，分享收益。  

交易時(shí)間  

中國(guó)的股票開(kāi)盤(pán)時(shí)間是周一到周五，早上從9:30-11:30，下午是：13:00-15:00，中國(guó)所有地方都一樣，以北京時(shí)間為準(zhǔn)。  

每天早晨從9:15到9:25是集合競(jìng)價(jià)時(shí)間。所謂集合競(jìng)價(jià)就是在當(dāng)天還沒(méi)有成交價(jià)的時(shí)候，你可根據(jù)前一天的收盤(pán)價(jià)和對(duì)當(dāng)日股市的預(yù)測(cè)來(lái)輸入股票價(jià)格，而在這段時(shí)間里輸入計(jì)算機(jī)主機(jī)的所有價(jià)格都是平等的，不需要按照時(shí)間優(yōu)先和價(jià)格優(yōu)先的原則交易，而是按最大成交量的原則來(lái)定出股票的價(jià)位，這個(gè)價(jià)位就被稱為集合競(jìng)價(jià)的價(jià)位，而這個(gè)過(guò)程被稱為集合競(jìng)價(jià)。  

集合競(jìng)價(jià)一般是量大從優(yōu)，散戶只能碰碰運(yùn)氣。集合競(jìng)價(jià)時(shí)間為9:15-9:25，可以掛單，9:25之后就不能掛單了。要等到9:30之后才能自由交易。  

股票交易費(fèi)用  

我國(guó)的證券投資者在委托買(mǎi)賣(mài)證券時(shí)應(yīng)支付各種費(fèi)用和稅收，這些費(fèi)用按收取機(jī)構(gòu)可分為證券商費(fèi)用、交易場(chǎng)所費(fèi)用和國(guó)家稅收。  

投資者在我國(guó)券商交易上交所和深交所掛牌的A股、基金、債券時(shí)，需交納的各項(xiàng)費(fèi)用主要有：委托費(fèi)、傭金、印花稅、過(guò)戶費(fèi)等。  

委托費(fèi)，這筆費(fèi)用主要用于支付通訊等方面的開(kāi)支。一般按筆計(jì)算，交易上海股票、基金時(shí)，上海本地券商按每筆1元收費(fèi)，異地券商按每筆5元收費(fèi)；交易深圳股票、基金時(shí)，券商按1元收費(fèi)。  

傭金，這是投資者在委托買(mǎi)賣(mài)成交后所需支付給券商的費(fèi)用。上海股票、基金及深圳股票均按實(shí)際成交金額的千分之三點(diǎn)五向券商支付，上海股票、深圳股票成交傭金起點(diǎn)為5元；債券交易傭金收取最高不超過(guò)實(shí)際成交金額的千分之二，大宗交易可適當(dāng)降低。  

印花稅，投資者在賣(mài)出成交后支付給財(cái)稅部門(mén)的稅收。上海股票及深圳股票均按實(shí)際成交金額的千分之一支付，此稅收由券商代扣后由交易所統(tǒng)一代繳。債券與基金交易均免交此項(xiàng)稅收。  

過(guò)戶費(fèi)，這是指股票成交后，更換戶名所需支付的費(fèi)用。由于我國(guó)兩家交易所不同的運(yùn)作方式，上海股票采取的是“中央登記、統(tǒng)一托管”，所以此費(fèi)用只在投資者進(jìn)行上海股票、基金交易中才支付此費(fèi)用，深股交易時(shí)無(wú)此費(fèi)用。此費(fèi)用按成交股票數(shù)量（以每股為單位）的千分之一支付，不足1元按1元收。  

轉(zhuǎn)托管費(fèi)，這是辦理深圳股票、基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)時(shí)所支付的費(fèi)用。此費(fèi)用按戶計(jì)算，每戶辦理轉(zhuǎn)托管時(shí)需向轉(zhuǎn)出方券商支付30元。傭金是可變的系數(shù)，傭金的高低在一定程度上，影響到您的交易成本。  

對(duì)于已入市的和行將入市的投資者來(lái)說(shuō)，在茫茫股海中覓得投資良機(jī)、獲得投資回報(bào)，做好心理準(zhǔn)備、資金準(zhǔn)備和知識(shí)準(zhǔn)備，是十分必要和迫切的  

1、心理準(zhǔn)備。盡管大部分股民都知道，股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎。但少數(shù)股民往往想一夜暴富，手中個(gè)股天天漲停。有的新股民運(yùn)氣較好，一入市就賺到了錢(qián)，于是就忘記了股市風(fēng)險(xiǎn)；有的遭遇挫折以后，就畏手畏腳，錯(cuò)失時(shí)機(jī)。這些做法都不足取，要時(shí)刻牢記股市“高收益高風(fēng)險(xiǎn)”特性，“勝不驕敗不餒”這一道理。對(duì)于股市中人也一樣適用。在挫折面前，不灰心喪氣，避免作出錯(cuò)誤的決定。要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，冷靜、客觀、理智地研究行情，時(shí)刻牢記自己在做什么，為什么要這樣做。只有這樣才能真正防范風(fēng)險(xiǎn)，避免不必要的損失。  

2、資金準(zhǔn)備。投資者入市一定要有一定的資金保障。  

首先，資金來(lái)源最好是閑錢(qián)，不宜把家里等著急用或有著其他重要用途的錢(qián)投入股市，這樣風(fēng)險(xiǎn)過(guò)大，對(duì)于入市心理的負(fù)面影響極大。  

其次，對(duì)于入市資金的數(shù)量，至少要超過(guò)證券營(yíng)業(yè)部規(guī)定的下限，如果證券營(yíng)業(yè)部沒(méi)有規(guī)定存取保證金的下限，入市資金至少要有幾千元。因?yàn)橘I(mǎi)股票的最小單位一手為100股，按當(dāng)前的市價(jià)，買(mǎi)一手至少也要四、五百元人民幣。而且每筆交易額過(guò)少，交易費(fèi)用在交易額中所占比例會(huì)相對(duì)較高，使得單位交易成本增加。  

再次，存入一定量的入市資金，有利于投資者合理控制倉(cāng)位，半倉(cāng)操作與全倉(cāng)操作對(duì)于投資者的心理影響是大不相同的。而且,留存一部分資金也有利于投資者套牢時(shí)攤低成本。  

3、知識(shí)準(zhǔn)備。股市作為一個(gè)虛擬市場(chǎng)，充滿了代碼、符號(hào)、交易規(guī)則、法律法規(guī)。投資入市必須做好一定的知識(shí)準(zhǔn)備。  

第一，要通曉交易基礎(chǔ)知識(shí)，這是股市操作的基本功，能夠解決投資者如何方便自如地買(mǎi)賣(mài)股票的問(wèn)題，這是投資者入市最起碼要掌握的知識(shí)，也比較容易掌握。但由于市場(chǎng)的不斷完善,新交易規(guī)則不斷出現(xiàn)，投資者關(guān)于交易規(guī)則的知識(shí)也要不斷更新，如今年新實(shí)行的向二級(jí)市場(chǎng)投資者配售新股的辦法，一些投資者由于對(duì)繳款日期不了解，結(jié)果中了簽的新股又白白失去。  

第二，要對(duì)股市中的其他方面知識(shí)作出充分準(zhǔn)備。大體來(lái)講，包括宏觀面、基本面、技術(shù)面、法律法規(guī)等等，涉及到財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)學(xué)、證券投資學(xué)、行業(yè)知識(shí)、經(jīng)濟(jì)法等諸多方面知識(shí)。投資者要學(xué)會(huì)從基本面和技術(shù)面來(lái)分析股票的走勢(shì)，通過(guò)對(duì)決定股票投資價(jià)值和價(jià)格的基本要素如宏觀經(jīng)濟(jì)背景、經(jīng)濟(jì)政策導(dǎo)向、行業(yè)現(xiàn)狀、公司經(jīng)營(yíng)情況等進(jìn)行分析,以及通過(guò)對(duì)股票的量?jī)r(jià)走勢(shì)進(jìn)行分析，評(píng)價(jià)股票的投資價(jià)值，判斷股票的未來(lái)價(jià)格走勢(shì)，從而能夠進(jìn)行正確的投資操作。[4]  

資格  

1、年滿18歲的中華人民共和國(guó)公民。  

2、港、澳、臺(tái)居民。  

3、注冊(cè)地在中國(guó)的機(jī)構(gòu)或企業(yè)法人。  

材料  

1、本人身份證  

2、香港居民：來(lái)往內(nèi)地通行證、香港居民身分證、公安機(jī)關(guān)出具的臨時(shí)住宿登記證明表；  

澳門(mén)居民：來(lái)往內(nèi)地通行證、澳門(mén)居民身分證、公安機(jī)關(guān)出具的臨時(shí)住宿登記證明表；  

臺(tái)灣居民：來(lái)往大陸通行證、臺(tái)灣居民身分證、公安機(jī)關(guān)出具的臨時(shí)住宿登記證明表。  

3、營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、法人章、公司公章。  

流程  

個(gè)人開(kāi)戶流程：  

1、辦理證券開(kāi)戶，需由本人親自到證券公司柜臺(tái)辦理，若委托他人代辦證券開(kāi)戶的，還須提供經(jīng)公證的委托代辦書(shū)、代辦人的有效身份證明原件（如果委托人身份證為二代證需提供正反兩面的身份證復(fù)印件）；  

2、證券開(kāi)戶時(shí)需填寫(xiě)《證券交易開(kāi)戶文件簽署表》和《證券客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)問(wèn)卷》；  

3、如果客戶從未辦理過(guò)證券開(kāi)戶的，需填寫(xiě)《自然人證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》；  

4、辦理銀行三方存管，需填寫(xiě)《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》，同時(shí)證券開(kāi)戶本人攜帶本人銀行借記卡去銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)確認(rèn)，沒(méi)有該銀行借記卡者僅需在銀行柜臺(tái)另新辦借記卡即可；  

5、港、澳、臺(tái)居民自2019年4月1日起可以開(kāi)立A股賬戶，辦理流程與境內(nèi)個(gè)人投資者稍有不同，具體可以咨詢有證券經(jīng)紀(jì)資格證券公司營(yíng)業(yè)部，如國(guó)泰君安上海分公司。  

機(jī)構(gòu)開(kāi)戶流程：  

1、證券開(kāi)戶時(shí)需填寫(xiě)《機(jī)構(gòu)客戶證券交易協(xié)議書(shū)》；  

2、如果機(jī)構(gòu)客戶從未辦理過(guò)證券開(kāi)戶的，需填寫(xiě)《機(jī)構(gòu)證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》；  

3、如果機(jī)構(gòu)客戶是投資代辦股份市場(chǎng)的，需填寫(xiě)《股份轉(zhuǎn)讓風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》；  

4、證券開(kāi)戶費(fèi)，中國(guó)證券登記結(jié)算公司上海分公司收取證券開(kāi)戶費(fèi)40元/戶，中國(guó)證券登記結(jié)算公司深圳分公司收取證券開(kāi)戶費(fèi)50元/戶，由證券公司統(tǒng)一代收；  

5、辦理銀行三方存管，需填寫(xiě)《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》，同時(shí)證券開(kāi)戶本人攜帶公司銀行借記卡或公司銀行賬戶號(hào)去銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)確認(rèn)。  

股票賬戶申請(qǐng)  

對(duì)于新開(kāi)證券賬戶的投資者來(lái)說(shuō)，證券公司需為投資者辦理股票賬戶及資金賬戶  

開(kāi)戶  

開(kāi)戶  

1、股票賬戶  

股票賬戶是指?jìng)€(gè)人或機(jī)構(gòu)投資者投資投資上市公司股票所需開(kāi)立的賬戶。開(kāi)設(shè)資金賬戶主要是到各大券商辦理，辦理手續(xù)比較簡(jiǎn)單，主要有兩種渠道：  

①自行開(kāi)戶：投資者攜帶本人二代身份證和銀行卡（所支持銀行請(qǐng)咨詢證券公司），直接到證券公司營(yíng)業(yè)部辦理。  

②預(yù)約開(kāi)戶（★★★推薦）：部分證券公司，如國(guó)泰君安證券廣東分公司，可通過(guò)其官網(wǎng)在線預(yù)約開(kāi)戶，然后在預(yù)約時(shí)間到指定營(yíng)業(yè)部辦理股票開(kāi)戶確認(rèn)手續(xù)。通過(guò)網(wǎng)絡(luò)預(yù)約開(kāi)戶的客戶股票開(kāi)戶時(shí)間比較靈活，可支持周一到周五的中午及周六日股票開(kāi)戶。[5]  

客戶欲進(jìn)入股市必須先開(kāi)立股票賬戶，股票賬戶是投資者進(jìn)入市場(chǎng)的通行證，只有擁有它，才能進(jìn)場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)證券。股票賬戶在深圳又叫股東代碼卡。  

⑴開(kāi)設(shè)股票賬戶所需要提供的證件。股票帳戶可分為個(gè)人帳戶與法人帳戶兩種。個(gè)人開(kāi)戶，個(gè)人投資者必須持有本人有效身份證件（一般為本人身份證）。法人開(kāi)戶所需提供的資料有：有效的法人證明文件（營(yíng)業(yè)執(zhí)照）及其復(fù)印件；法人代表證明書(shū)及其本人身份證、法人委托書(shū)及受托人身份證。上海證交所的股票帳戶由交易所所屬的證券登記公司集中統(tǒng)一管理，具體的開(kāi)戶手續(xù)委托有關(guān)機(jī)構(gòu)辦理。[6]  

⑵開(kāi)設(shè)股票帳戶所需提供的資料。個(gè)人投資者在開(kāi)設(shè)股票帳戶時(shí)，應(yīng)詳細(xì)提供本人和委托人的詳細(xì)資料，包括本人和委托人的姓名、性別、身份證號(hào)碼、家庭地址、職業(yè)、聯(lián)系電話等。法人投資者應(yīng)提供法人地址、電話、法定代表人和授權(quán)證券交易執(zhí)行人的姓名、性別、書(shū)面授權(quán)書(shū)、開(kāi)戶銀行帳戶和帳號(hào)、郵編、機(jī)構(gòu)性質(zhì)等。  

⑶開(kāi)設(shè)股票帳戶的基本條件。根據(jù)國(guó)家的有關(guān)，下列人員不得辦理股票開(kāi)戶：  

①證券主管機(jī)關(guān)中管理證券事務(wù)的有關(guān)人員；  

②證券交易所管理人員；  

③證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)中與股票發(fā)行或交易有直接關(guān)系的人員；  

④與發(fā)行者有直接行政隸屬或管理關(guān)系的機(jī)關(guān)工作人員；  

⑤其他與股票發(fā)行或交易有關(guān)的知情人。  

在辦理上海證券交易所的股票證券帳戶后，需辦理指定交易，即可指定該帳戶在某一證券商處進(jìn)行交易。此種指定交易隨時(shí)可以辦理，也可隨時(shí)撤銷(xiāo)。深圳證券交易所的股票帳戶開(kāi)設(shè)后，只能在指定的證券機(jī)構(gòu)處辦理委托買(mǎi)賣(mài)。投資者如需在其他證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)處委托，必須事先辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。  

隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展，股票帳戶的功能已不限于股票已擴(kuò)大至基金、股權(quán)證、無(wú)紙化國(guó)債等。  

2、開(kāi)設(shè)資金帳戶  

辦理了股票帳戶后還需辦理資金帳戶。資金帳戶在證券機(jī)構(gòu)處開(kāi)立且僅在該機(jī)構(gòu)處有效。證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)按銀行活期存款利率對(duì)投資者資金帳戶上的存款支付利息。開(kāi)立資金帳戶所需文件及資料基本與股票帳戶相同。  

掛失與補(bǔ)辦  

深市證券賬戶掛失與補(bǔ)辦  

1、投資者遺失證券賬戶卡，可憑身份證到中證登記深圳分公司或其指定的證券營(yíng)業(yè)嗍辦理掛失補(bǔ)辦證券賬號(hào)新號(hào)碼的手續(xù)。  

2、如投資者同時(shí)遺失證券賬戶和身份證，需持公安機(jī)關(guān)出具的身份證遺失證明、戶口本及其復(fù)印件辦理掛失和補(bǔ)辦手續(xù)。  

3、投資者如委托他人代辦掛失，代辦人應(yīng)同時(shí)出示法律公證文件。  

賬戶銷(xiāo)戶  

如果投資者提出銷(xiāo)戶，一般手續(xù)為：  

A.投資者提供股東身份證、股東代碼卡、開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)投資者聯(lián)。  

B.營(yíng)業(yè)員審核資料、查驗(yàn)密碼后送主管簽批。  

C.結(jié)清股東的資金和股份，辦理銷(xiāo)戶手續(xù)。  

D.交回投資者身份證和股東代碼卡。  

E.投資者銷(xiāo)戶后，其資料在營(yíng)業(yè)部保留兩年。  

證券交易  

股票開(kāi)戶后并到銀行辦理三方存管賬戶關(guān)聯(lián)后，必須通過(guò)委托系統(tǒng)的“銀行轉(zhuǎn)賬”把銀行資金轉(zhuǎn)到證券公司，具體操作如下：  

1銀證轉(zhuǎn)賬：通過(guò)電話交易系統(tǒng)或者網(wǎng)上交易中銀證轉(zhuǎn)賬—銀轉(zhuǎn)證將所需要的資金轉(zhuǎn)到證券賬戶注意：銀證轉(zhuǎn)賬時(shí)間9:00-15:30部分銀行不需要驗(yàn)證密碼，銀行密碼項(xiàng)不能輸入  

2股票買(mǎi)入：通過(guò)委托系統(tǒng)“買(mǎi)入”，填入自己想要買(mǎi)入的證券代碼，價(jià)格和數(shù)量，確認(rèn)后委托將報(bào)到交易所撮合。  

3股票賣(mài)出：根據(jù)交易規(guī)則，買(mǎi)入的股票當(dāng)天不能賣(mài)出，下一個(gè)交易日可賣(mài)。通過(guò)委托系統(tǒng)“賣(mài)出”，填入資金想要賣(mài)出的證券代碼，價(jià)格和數(shù)量，確認(rèn)后委托將報(bào)到交易所撮合  

4撤單：對(duì)于沒(méi)有成交的委托，可以通過(guò)“撤單”取消沒(méi)有成交的委托部分，撤下來(lái)的部分，可以再次委托。  

5委托查詢：“未報(bào)”表示還沒(méi)有向交易所發(fā)送  

“已報(bào)”表示已經(jīng)向交易所發(fā)送，但是沒(méi)有收到是否成交的回報(bào)  

“部成”表示已經(jīng)有一部分成交，但是沒(méi)有全部成交  

“已成”表示已經(jīng)安裝委托要求成交  

6成交查詢：可以查到已經(jīng)成交，部分成交和撤單委托的明細(xì)  

7對(duì)賬交割：歷史查詢一對(duì)賬單或者交割單中查詢所有成交明細(xì)  

注意：一個(gè)月以前的成交，在15:30以后可以查到.  

撮合成交  

現(xiàn)代證券市場(chǎng)的運(yùn)作是以交易的自動(dòng)化和股份清算與過(guò)戶的無(wú)紙化為特征，電腦撮合集中交易作業(yè)程序是：證券商的買(mǎi)賣(mài)申報(bào)由終端機(jī)輸入，每一筆委托由委托序號(hào)（即客戶委托時(shí)的合同序號(hào)），買(mǎi)賣(mài)區(qū)分（輸入時(shí)分別有0、1表示），證券代碼（輸入時(shí)用指定的4位或6位數(shù)字，而回顯時(shí)用漢字列出證券名稱），委托手續(xù)，委托限價(jià)，有效天數(shù)等幾項(xiàng)信息組成。電腦根據(jù)輸入的信息進(jìn)行競(jìng)價(jià)處理（分集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)），按“價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先”的原則自動(dòng)撮合成交。  

清算與交割  

清算是指證券買(mǎi)賣(mài)雙方在證券交易所進(jìn)行的證券買(mǎi)賣(mài)成交之后，通過(guò)證券交易所將證券商之間證券買(mǎi)賣(mài)的數(shù)量和金額分別予以抵消，計(jì)算應(yīng)收、應(yīng)付證券和應(yīng)付股金的差額的一種程序。如今深市是“集中清算與分散登記”模式，上海股市是“集中清算與集中登記”模式，在此不詳細(xì)介紹。  

交割是指投資者與受托證券商就成交的買(mǎi)賣(mài)辦理資金與股份清算業(yè)務(wù)的手續(xù)，深滬兩地交易均根據(jù)集中清算凈額交收的原則辦理。  

過(guò)戶  

所謂過(guò)戶就是辦理清算交割后，將原賣(mài)出證券的戶名變更為買(mǎi)入證券的戶名。對(duì)于記名證券來(lái)講，只有辦妥過(guò)戶者是整個(gè)交易過(guò)程的完成，才表明擁有完整的證券所有權(quán)。A股買(mǎi)賣(mài)交易即按上述規(guī)程完成。  

移動(dòng)通信業(yè)務(wù)  

工信部發(fā)布《電話用戶真實(shí)身份信息登記規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱《規(guī)定》），根據(jù)《規(guī)定》要求，自2019年9月1日起，用戶辦理固定電話裝機(jī)、移機(jī)、過(guò)戶，移動(dòng)電話開(kāi)戶、過(guò)戶等，應(yīng)當(dāng)出示有效證件、提供真實(shí)身份信息，如果用戶拒絕出示有效證件，電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者不得為其辦理入網(wǎng)手續(xù)。《規(guī)定》同時(shí)要求，電話用戶辦理業(yè)務(wù)實(shí)行實(shí)名制，既包括固定用戶，也包括手機(jī)用戶，甚至包括上網(wǎng)卡用戶。[7]  

工業(yè)和信息化部于2019年4月29日發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)規(guī)范管理促進(jìn)移動(dòng)通信轉(zhuǎn)售業(yè)務(wù)健康發(fā)展的通知》，對(duì)移動(dòng)轉(zhuǎn)售企業(yè)、基礎(chǔ)電信企業(yè)、行業(yè)管理部門(mén)等相關(guān)主體均提出明確要求，督促各轉(zhuǎn)售企業(yè)立即開(kāi)展自查自糾，自發(fā)文之日起，1個(gè)月內(nèi)，對(duì)前期未實(shí)名登記、虛假登記的電話號(hào)碼完成用戶身份信息補(bǔ)登記等工作，并將自查自糾情況形成書(shū)面報(bào)告。[8]工業(yè)和信息化部將對(duì)自查自糾結(jié)果開(kāi)展抽查，對(duì)抽查發(fā)現(xiàn)仍然存在問(wèn)題的企業(yè)，依法依規(guī)嚴(yán)肅處理。[9]  

2019年11月4日，工業(yè)和信息化部印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步防范和打擊通訊信息詐騙工作的實(shí)施意見(jiàn)》。該《實(shí)施意見(jiàn)》指出，各基礎(chǔ)電信企業(yè)要加快推進(jìn)未實(shí)名老用戶補(bǔ)登記，在2019年底前實(shí)名率達(dá)到100%。在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未完成補(bǔ)登記的，一律予以停機(jī)。[10-11]  

工信部日前出臺(tái)《關(guān)于規(guī)范電信服務(wù)協(xié)議有關(guān)事項(xiàng)的通知》，要求電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者與用戶訂立入網(wǎng)協(xié)議時(shí)，電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)要求用戶出示有效身份證件、提供真實(shí)身份信息并進(jìn)行查驗(yàn)，對(duì)身份不明或拒絕身份查驗(yàn)的，不得提供服務(wù)。[12]  

工信部與三大運(yùn)營(yíng)商簽署《電話用戶實(shí)名登記責(zé)任承諾書(shū)》，嚴(yán)格落實(shí)電話實(shí)名制。[13]  

網(wǎng)上開(kāi)戶流程  

股票開(kāi)戶并不是大家想的那么復(fù)雜繁瑣，也沒(méi)必要去仔細(xì)研究那么多關(guān)于開(kāi)戶流程或需要填寫(xiě)協(xié)議的資料，大體只要記住幾個(gè)主要流程，按照證券公司給出的模板填寫(xiě)自己的資料就行，下面簡(jiǎn)單介紹下網(wǎng)上股票開(kāi)戶流程：  

1、收集整理篩選券商平臺(tái)  

如今的券商網(wǎng)很多，開(kāi)戶者需合理選擇證券公司開(kāi)設(shè)股票賬戶，資金雄厚、服務(wù)好、傭金低等都需要考慮到。確定好平臺(tái)后，再相應(yīng)的官網(wǎng)中點(diǎn)擊注冊(cè)按鈕即可進(jìn)入注冊(cè)頁(yè)。  

2、下載交易軟件和股市行情軟件  

在自己開(kāi)戶的證券公司網(wǎng)站下載交易軟件和行情軟件就行，文件一般都不大，交易軟件是用來(lái)下單買(mǎi)賣(mài)股票的，可以用資金賬號(hào)或股票賬號(hào)，登錄進(jìn)去就能交易了。[14]行情軟件是看行情用的，一般行情軟件也有交易功能的。有的券商網(wǎng)不需要下載交易軟件，網(wǎng)站本身就帶有交易頁(yè)面。至此，網(wǎng)上股票開(kāi)戶基本完成，投資者可以盡情的享受炒股了。  

各個(gè)交易所  

天津  

貴金屬交易所  

2019年3月25日開(kāi)始天交所規(guī)定零入金激活實(shí)盤(pán)并推出迷你盤(pán)交易。  

天交所推出的新品種與此運(yùn)行品種相比，最大變化體現(xiàn)在交易單位、新開(kāi)戶最低權(quán)益和保證金比率等方面。交易單位由15千克∕手，調(diào)整為15千克∕手、1千克∕手兩種。新開(kāi)戶最低權(quán)益由10萬(wàn)單一標(biāo)準(zhǔn)，調(diào)整為低于5萬(wàn)、5萬(wàn)到10萬(wàn)、10萬(wàn)到20萬(wàn)、20萬(wàn)以上等四檔，對(duì)應(yīng)的保證金比率相應(yīng)調(diào)整為18%、12%、8%和5%等四檔，以滿足不同投資者的需求。  

天交所擬根據(jù)客戶的不同類(lèi)型和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)客戶劃分不同的層級(jí)，推行差異化的杠桿產(chǎn)品，主要是為了滿足廣大投資者的投資需求，讓更多投資者能夠參與到貴金屬交易市場(chǎng)，有利于市場(chǎng)健康發(fā)展。  

天通  

銀新規(guī)流程  

一客戶提供身份證或者身份證正反面掃描件，開(kāi)立模擬和實(shí)盤(pán)。  

二簽署開(kāi)戶協(xié)議。  

三開(kāi)戶協(xié)議包括《客戶協(xié)議書(shū)》，《投資者確認(rèn)函》，《交易數(shù)據(jù)托管投資者權(quán)責(zé)告知函》，《風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)》  

四視頻開(kāi)戶：  

五辦理資金托管：（1）網(wǎng)銀辦理。工行、建行、光大銀行開(kāi)通網(wǎng)銀即可辦理。（2）柜臺(tái)辦理。  

六激活賬戶條件：模擬操作20筆平倉(cāng)，視頻開(kāi)戶。  

七提交交易所激活，實(shí)盤(pán)激活后即可即時(shí)操作。  

海西銀流程  

親情提示：實(shí)盤(pán)開(kāi)戶前需模擬交易3個(gè)交易日20筆平倉(cāng)記錄才可開(kāi)通實(shí)盤(pán)賬戶。（買(mǎi)進(jìn)賣(mài)出算兩筆，和成交手?jǐn)?shù)無(wú)關(guān)）  

第一步，提供身份證或者身份證掃描件掃描件,注意很多銀行要求不可以是復(fù)印件  

第二步，簽署開(kāi)戶協(xié)議及提供投資者上半身生活照  

注：投資者上半身生活照，背景必須是白色。  

第三步，辦理資金托管  

海西商品交易所資金托管銀行只有建設(shè)銀行，可通過(guò)網(wǎng)銀、銀行柜臺(tái)辦理。  

第四步，激活實(shí)盤(pán)交易賬戶  

模擬交易滿足三個(gè)交易日、20筆平倉(cāng)模擬記錄，并且按照開(kāi)戶流程入金3萬(wàn)以上即可激活實(shí)盤(pán)（當(dāng)天下午兩點(diǎn)之前入金，當(dāng)天即可激活實(shí)盤(pán)；下午兩點(diǎn)以后入金，第二個(gè)交易日激活）  

匯市  

客戶憑本人有效身份證件、選擇一家銀行。  

在銀行柜面填寫(xiě)《**銀行個(gè)人特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》，簽署《**銀行個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)客戶承諾書(shū)》，經(jīng)柜面人員核實(shí)后，為客戶實(shí)時(shí)開(kāi)通匯市交易功能。  

注意事項(xiàng)  

投資者選擇證券公司一般要考慮以下幾方面：  

1．必須是信譽(yù)可靠。這對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)是頭等重要的事情。因?yàn)椋顿Y者本人不能進(jìn)入證券交易所從事股票的買(mǎi)賣(mài)。同時(shí)，他也不能全面了解有關(guān)股票交易的有關(guān)信息。在變化無(wú)常的證券市場(chǎng)上從事股票交易，選擇一個(gè)信譽(yù)可靠的證券公司作為經(jīng)紀(jì)人，毫無(wú)疑問(wèn)，將是保證其資產(chǎn)的安全，進(jìn)而能夠盈利的重要前提。  

2．是該證券公司應(yīng)取得證券交易所的席位。因?yàn)椋挥腥〉昧俗C券交易所席位的證券公司才能派員進(jìn)入證券交易所從事股票的買(mǎi)賣(mài)。不然的話，證券公司只能再委托其他獲得席位的經(jīng)紀(jì)人代理買(mǎi)賣(mài)，如果這樣將會(huì)徒然增加委托買(mǎi)賣(mài)的中間環(huán)節(jié)，增加投資者買(mǎi)賣(mài)股票的費(fèi)用。  

3．投資者在選擇證券公司時(shí)，還應(yīng)考慮該公司的業(yè)務(wù)狀況是否良好，工作人員的辦事效率是否高，公司的交易設(shè)施是否完備、先進(jìn)，收費(fèi)是否合理等多方面。  

當(dāng)投資者選定了一家證券作為其買(mǎi)賣(mài)股票的經(jīng)紀(jì)人之后，接下來(lái)就是在證券公司開(kāi)戶。所謂開(kāi)戶，就是股票的買(mǎi)賣(mài)人在證券公司開(kāi)立委托買(mǎi)賣(mài)的帳戶。其主要作用是在于確定投資者信用，表明該投資者有能力支付買(mǎi)股票的價(jià)款或傭金。  

客戶開(kāi)設(shè)帳戶，是股票投資者委托證券商或經(jīng)紀(jì)人代為買(mǎi)賣(mài)股票時(shí)，與證券商或經(jīng)紀(jì)人簽定委托買(mǎi)賣(mài)股票的契約，確立雙方為委托與受托的關(guān)系。  

證券商接受客戶委托代理買(mǎi)賣(mài)股票的主要規(guī)定有：  

1．證券商必須經(jīng)證券主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)方可在證券交易市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；  

2．代理證券商受理委托買(mǎi)賣(mài)股票，限于其公司本部營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)以及經(jīng)證券主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的股票交易業(yè)務(wù)的代理機(jī)構(gòu)。  

代表證券商受理買(mǎi)賣(mài)股票的，是必須在證券交易所注冊(cè)登記的出市代表。  

委托某證券商代辦股票買(mǎi)賣(mài)交易，必須先向該證券商辦理名冊(cè)登記手續(xù)，以建立一種委托與受托關(guān)系。名冊(cè)登記的主要內(nèi)容包括：客戶的姓名、性別、身份證號(hào)碼、家庭地址、職業(yè)、聯(lián)系電話并留存印鑒和簽名樣卡。法人名冊(cè)主要包括法人證明、法人授權(quán)書(shū)、法人姓名、證券商名稱。在中國(guó)上海，這種工作由上海證券交易所辦理，投資者出具身份證、銀行存折辦理股票帳戶，股票帳戶類(lèi)似于股票存折，既是股民的代碼卡，又是股民分紅派息、買(mǎi)賣(mài)股票的有效憑證。  

在深圳，凡要購(gòu)買(mǎi)股票者，都必須首先到市內(nèi)任意一家專業(yè)銀行（中國(guó)公司銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行）和綜合性銀行（深圳發(fā)展銀行）中有全市電腦聯(lián)網(wǎng)、辦理通存通兌的儲(chǔ)蓄所辦理存款手續(xù)，確定開(kāi)戶銀行和帳號(hào)，以便作日后分紅派息之用，此帳號(hào)也可作為委托買(mǎi)賣(mài)資金專戶，以便清算交割的順利進(jìn)行。投資者憑身份證和存折到登記過(guò)戶公司辦理股東代碼卡，每一個(gè)投資者只能建立一個(gè)代碼，投資者在認(rèn)購(gòu)新股、委托買(mǎi)賣(mài)、代理股票過(guò)戶時(shí)，必須在有關(guān)憑證上填寫(xiě)自己的代碼。  

按照中國(guó)現(xiàn)行的有關(guān)規(guī)定，證券商有權(quán)拒絕下列人員開(kāi)戶：  

⑴未滿18周歲的成年人及未經(jīng)法定代理人允許者。  

⑵證券主管機(jī)關(guān)及證券交易所的職員與雇員。  

⑶黨政機(jī)關(guān)干部、現(xiàn)役軍人。  

⑷證券公司的職員。  

⑸被宣布破產(chǎn)且未恢復(fù)者。  

⑹未經(jīng)證券主管機(jī)關(guān)或證券交易所允許者。  

⑺法人委托開(kāi)戶未能提出該法人授權(quán)開(kāi)戶證明者。  

⑻曾因違反證券交易的案件在查未滿三年者。  

一般除了答復(fù)證券主管機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、監(jiān)察機(jī)關(guān)及證券交易所的查詢外，證券商對(duì)于客戶的一切委托事項(xiàng)均應(yīng)嚴(yán)守秘密。同時(shí)，證券商須按客戶委托的具體要求辦理買(mǎi)賣(mài)，不得超越客戶委托的范圍和權(quán)限。但委托買(mǎi)賣(mài)證券有下列各項(xiàng)情況之一者，受托證券商不得受理：  

⑴全權(quán)選擇證券種類(lèi)的委托買(mǎi)賣(mài)。  

⑵全權(quán)決定買(mǎi)賣(mài)數(shù)量的委托買(mǎi)賣(mài)。  

⑶全權(quán)決定買(mǎi)賣(mài)價(jià)格的委托買(mǎi)賣(mài)。  

⑷全權(quán)決定買(mǎi)入或賣(mài)出的委托買(mǎi)賣(mài)。  

⑸分期付款方式的證券買(mǎi)賣(mài)。  

⑹對(duì)委托人作含贏利保證或分享利益的買(mǎi)賣(mài)。  

證券商接受委托證券買(mǎi)賣(mài)時(shí)，必須先與委托人辦妥委托契約。委托人須親自簽定受托契約并交驗(yàn)居民身份證和股東代碼卡正本。委托人為法人者，應(yīng)附法人登記證明文件復(fù)印本、合法的授權(quán)書(shū)與被授權(quán)人居民身份證正本。委托契約應(yīng)載明委托人的姓名、性別、年齡、籍貫、聯(lián)系電話和地址、居民身份證編號(hào)、開(kāi)戶銀行帳號(hào)，其為法人者應(yīng)載明名稱、地址及統(tǒng)一編號(hào)。受托契約的有效時(shí)間，由契約雙方當(dāng)事人約定。  

從事證券交易的投資者可以選擇開(kāi)立以下幾種帳戶：  

⑴現(xiàn)金帳戶。開(kāi)立這種帳戶的客戶，其全部買(mǎi)賣(mài)均以現(xiàn)金完成。當(dāng)通過(guò)經(jīng)紀(jì)商購(gòu)進(jìn)股票時(shí)，必須在清算日或清算日之前交清全部?jī)r(jià)款，用現(xiàn)金支付。同樣，當(dāng)賣(mài)出股票時(shí)，也須在清算日或清算日之前，將股票交給證券經(jīng)紀(jì)商，證券經(jīng)紀(jì)商將價(jià)款收入帳戶。中國(guó)使用此種帳戶。  

⑵保證金帳戶。保證金帳戶又叫普通帳戶，開(kāi)立這一帳戶的客戶，在買(mǎi)進(jìn)股票時(shí)，只需要支付部分現(xiàn)款（即保證金）就可以買(mǎi)進(jìn)全數(shù)的股票，全部?jī)r(jià)款與保證金的差額部分由證券商代墊，按市場(chǎng)利率計(jì)息，買(mǎi)進(jìn)的股票則存在證券商處作抵押品。例如：若規(guī)定保證金比例為55%，則開(kāi)立保證金帳戶的客戶在買(mǎi)進(jìn)股票時(shí)，只需支付所購(gòu)股票價(jià)款55%。余下的45%價(jià)款，由證券經(jīng)紀(jì)商公司提供貸款。  

⑶聯(lián)合帳戶。是指兩個(gè)或兩上以上的個(gè)人共同在經(jīng)紀(jì)商那里開(kāi)立一個(gè)帳戶，如一方死亡，另一方不需等到法院的判決就可以出售股票。這種情況多見(jiàn)于夫妻雙方、父子等親戚關(guān)系間，兩個(gè)以上的沒(méi)有親戚關(guān)系的人也可開(kāi)立聯(lián)合帳戶，以減少傭金。  

⑷信托帳戶。這是專為未成年人的保護(hù)人開(kāi)立的交易帳戶。許多國(guó)家的法律禁止未到法定年齡，由于繼承遺產(chǎn)或親友贈(zèng)送等原因，就擁有一定數(shù)量的股票。為解決這個(gè)矛盾，證券公司設(shè)立比帳戶，由未成年者的保護(hù)人代其交易。  

⑸授權(quán)帳戶。這是一種特殊的帳戶。投資者開(kāi)立此帳戶意味著他將授權(quán)證券公司，可以事先不與其商量，根據(jù)市場(chǎng)情況隨機(jī)處理，代其進(jìn)行股票的買(mǎi)賣(mài)，它通常是在投資者完全信任證券公司的情況下，才開(kāi)立此類(lèi)帳戶。但日前在很多國(guó)家的法律中規(guī)定禁止使用這種帳戶，不少證券公司為避免糾紛，也拒絕開(kāi)設(shè)上類(lèi)帳戶。  

以上第⑵、⑶、⑷、⑸種帳戶，中國(guó)目前尚未使用。  

開(kāi)立帳戶之后，投資者與證券公司作為授權(quán)人和代理人的關(guān)系就基本確定。投資者作為授權(quán)人委托證券公司代理買(mǎi)賣(mài)股票，證券公司作為代理人負(fù)有認(rèn)真執(zhí)行客房的委托的責(zé)任，并為客戶的委托事項(xiàng)保守秘密。任何一方如果失信，將承擔(dān)違約責(zé)任。那么常見(jiàn)的外匯開(kāi)戶公司有哪些呢？  

判斷方法  

FCA的查詢方法：接受FCA監(jiān)管的公司有幾百家，但是有資質(zhì)做外匯黃金投資的，只有數(shù)十家。很多公司，有FCA的監(jiān)管，但是可能是以保險(xiǎn)公司，英國(guó)保險(xiǎn)公司也是需要FCA牌照的。那么這些投資咨詢類(lèi)的性質(zhì)參加FCA的監(jiān)管，雖然有監(jiān)管，但是并不夠資格做外匯保證金交易。也就是說(shuō)，這些公司如果宣傳可以進(jìn)行外匯交易，那么它一定是黑平臺(tái)，我們可以通過(guò)查詢FCA監(jiān)管的辦法來(lái)辨別黑平臺(tái)。]  

一個(gè)完整的期貨交易流程應(yīng)包括開(kāi)戶與下單、競(jìng)價(jià)、結(jié)算與交割四個(gè)環(huán)節(jié)。這里根據(jù)條例規(guī)則擬定初步的開(kāi)戶流程示意圖，待正式條例規(guī)則出臺(tái)后，將根據(jù)新的規(guī)則對(duì)開(kāi)戶流程進(jìn)行更新。參與股指期貨交易的客戶，需要與期貨公司簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)和期貨經(jīng)紀(jì)合同，并開(kāi)立期貨賬戶?？蛻舨荒苁褂米C券賬戶及商品期貨交易編碼進(jìn)行股指期貨交易。

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1、經(jīng)營(yíng)范圍主行業(yè)要和公司主體性質(zhì)一致，且必須寫(xiě)在第一條。

舉例1：如果公司南京xxxx生物科技有限公司，那么你第一條就需要寫(xiě)：從事生物技術(shù)的研發(fā)與開(kāi)發(fā)；

舉例2：如果公司南京xxxx物流有限公司，那么你第一條就需要寫(xiě)：國(guó)內(nèi)物流運(yùn)輸代理、物流配送系統(tǒng)的技術(shù)開(kāi)發(fā)；

舉例3：如果公司南京xxxx進(jìn)出口有限公司，那么你第一條就需要寫(xiě)：貨物進(jìn)出口、技術(shù)進(jìn)出口；

2、自第二條開(kāi)始，你可以寫(xiě)一些與主要行業(yè)相關(guān)發(fā)經(jīng)營(yíng)范圍；

如：進(jìn)出口公司，可以增加一些五金銷(xiāo)售、日用百貨銷(xiāo)售、工藝品銷(xiāo)售、塑料制品銷(xiāo)售等。

3、除了上述的經(jīng)營(yíng)范圍外，小編準(zhǔn)備了更多《經(jīng)營(yíng)范圍大全》

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