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名詞解釋

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貨幣分層  

同義詞貨幣層次一般指貨幣分層  

貨幣分層，也稱為貨幣層次，是指各國中央銀行在確定貨幣供給的統(tǒng)計口徑時，以金融資產(chǎn)流動性的大小作為標(biāo)準(zhǔn)，并根據(jù)自身政策目的的特點和需要，劃分了貨幣層次。貨幣層次的劃分有利于中央銀行進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)運行監(jiān)測和貨幣政策操作。  

分層簡介  

貨幣層次的劃分不是從來都有的，部分發(fā)達(dá)國家從20世紀(jì)60年代開始才劃分貨幣層次。而劃分的目的主要是為了便于中央銀行控制貨幣供給，而且在劃分的標(biāo)準(zhǔn)的問題上，各國經(jīng)濟(jì)學(xué)者都有不同的見解和說法。  

要討論貨幣層次的問題，首先必須弄明白的是貨幣的范圍。在很多國家的貨幣統(tǒng)計指標(biāo)中，貨幣的范疇不僅囊括了流通中的紙幣和輔幣，并且包括銀行存款，甚至包括有價證券和電子貨幣等。一般情況下，銀行存款、有價證券等，與貨幣定義頗為相似但又被排除在貨幣定義之外，均稱為準(zhǔn)貨幣，而通貨又只是貨幣的一部分?？梢娯泿虐姆秶艽蠛軓V，因此貨幣可以劃分為許多層次。  

關(guān)于貨幣層次劃分,各國有各自的劃分標(biāo)準(zhǔn),而且就是同一國家在不同時期的貨幣層次劃分方法也有可能有差別。基本的思路是按照貨幣的流動性來劃分的。  

國外劃分  

貨幣的流動性在大部分西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家眼里實質(zhì)上就是貨幣的變現(xiàn)能力。根據(jù)大部分西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家對貨幣層次的歸納，貨幣一般情況下可分為以下幾個層次：  

M1=現(xiàn)金+活期存款；  

M2=M1+在銀行的儲蓄存款+在銀行的定期存款；  

M3=M2+各種非銀行金融機(jī)構(gòu)的存款；  

M4=M3+金融機(jī)構(gòu)以外的所有短期金融工具  

以上只是一般情況，具體到每個國家都是不完全相同的。例如有些國家只是很簡單地劃分為M1(狹義貨幣量)和M2（廣義貨幣量）。但某些大經(jīng)濟(jì)體，如美國、歐盟和日本等，對貨幣的劃分卻復(fù)雜很多。  

美國  

目前，美國對貨幣層次的劃分大致如下:  

M1=通貨+活期存款+其他支票存款；  

M2=M1+小額定期存款+儲蓄存款+貨幣市場存款賬戶+貨幣市場基金份額(非機(jī)構(gòu)所有)+隔日回購協(xié)議+隔日歐洲美元+合并調(diào)整；  

M3=M2+大面額定期存款+貨幣市場基金份額(機(jī)構(gòu)所有)+定期回購協(xié)議定期歐洲美元+合并調(diào)整；  

L=M3+短期財政部證券+商業(yè)票據(jù)+儲蓄債券+銀行承兌票據(jù)。  

歐盟  

歐盟在貨幣層次劃分方面，相對于美國有很大的差別。歐洲中央銀行將貨幣分為狹義貨幣、中間貨幣和廣義貨幣三個層次，具體劃分如下：  

狹義貨幣：M1=流通中現(xiàn)金+隔夜存款；  

中間貨幣：M2=M1+期限為兩年以下的定期存款+通知期限三個月以內(nèi)的通知存款；  

廣義貨幣：M3=M2+回購協(xié)議+貨幣市場基金(MMF)+貨幣市場票據(jù)+期限為兩年以內(nèi)的債券。  

日本  

日本現(xiàn)行的貨幣層次劃分為：  

M1=現(xiàn)金+活期存款；  

M2+CD=M1+準(zhǔn)貨幣+可轉(zhuǎn)讓存單；  

M3+CD=M2+CD+郵政、農(nóng)協(xié)、漁協(xié)、信用合作和勞動金庫的存款以及貨幣信托和貸方信托存款。此外還有廣義流動性等于“M3+CD”加回購協(xié)議債券、金融債券、國家債券、投資信托和外國債券。  

國際貨幣基金  

國際貨幣基金組織的貨幣劃分  

M0=流通于銀行體系外的現(xiàn)金通貨  

M1=M0+商業(yè)銀行活期存款+郵政匯劃資金+國庫接受的私人活期存款  

M2=M1+儲蓄存款+定期存款+政府短期債券  

我國劃分  

層次劃分  

在我國關(guān)于貨幣量層次的劃分,目前學(xué)術(shù)界也不統(tǒng)一,有主張以貨幣周轉(zhuǎn)速度劃分的,有主張以貨幣變現(xiàn)率高低劃分的,也有按貨幣流動性劃分的。若是按流動性劃分,其依據(jù)是：（一）、相對能更準(zhǔn)確地把握在流通領(lǐng)域中貨幣各種具體形態(tài)的流通特性或活躍程度上的區(qū)別；  

（二）、在掌握變現(xiàn)能力的基礎(chǔ)上,把握其變現(xiàn)成本、自身價格的穩(wěn)定性和可預(yù)測性；  

（三）、央行在分析經(jīng)濟(jì)動態(tài)變化的基礎(chǔ)上,加強(qiáng)對某一層次貨幣的控制能力。  

中國人民銀行于1994年第三季度開始，正式確定并按季公布貨幣供應(yīng)量指標(biāo)，根據(jù)當(dāng)時的實際情況，貨幣層次的劃分具體如下：  

M0=流通中的現(xiàn)金；  

M1=M0+企業(yè)活期存款+機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊存款+農(nóng)村存款+個人持有的信用卡存款；  

M2=M1+城鄉(xiāng)居民儲蓄存款+企業(yè)存款中具有定期性質(zhì)的存款+信托類存款+其他存款；  

M3=M2+金融債券+商業(yè)票據(jù)+大額可轉(zhuǎn)讓定期存單等。  

在我國，M1是通常所說的狹義貨幣供應(yīng)量，M2是廣義貨幣供應(yīng)量，M3是為金融創(chuàng)新而增設(shè)的。  

劃分依據(jù)  

回到流動性這個劃分標(biāo)準(zhǔn)，不難看出，我國貨幣層次劃分的流動性標(biāo)準(zhǔn)是局限于該金融資產(chǎn)的國內(nèi)流動性為基礎(chǔ)的。關(guān)于中美之間貨幣分層的一些區(qū)別中美兩國的M系統(tǒng)，若M1數(shù)值相同，則美國的有實際經(jīng)濟(jì)意義的現(xiàn)鈔就是M1，而中國有實際經(jīng)濟(jì)意義的現(xiàn)鈔則要遠(yuǎn)遠(yuǎn)小于M1。這個差別使中國經(jīng)濟(jì)單位沒有足夠的流通貨幣，而美國相對于中國則有充裕的貨幣。  

造成這個差別的原因在于，中國的支票不能直接兌換成現(xiàn)鈔，盡管它是貨幣。  

再比如在M2項目下，若M2相同，則中國的儲蓄額很大，但流通的、有實際經(jīng)濟(jì)意義的貨幣卻很少，因為中國的M2被高額儲蓄占掉了，而美國卻幾乎全部是M1（美國儲蓄率很低）實際也就是全是M0，即決大部分是現(xiàn)鈔，市場有經(jīng)濟(jì)意義的貨幣充足。而中國卻是市場嚴(yán)重缺少有實際經(jīng)濟(jì)意義的貨幣。  

這就是為什么美國一直傾向于使用M2來調(diào)控貨幣的原因。  

因此，同樣的M2、M1、M0水準(zhǔn)，美國的M體系有較為充足的的且具有實際經(jīng)濟(jì)學(xué)意義的貨幣。  

此外，我國把流通中的現(xiàn)金單獨列為一個層次的原因是：與西方國家相比。我國的信用制度還不夠發(fā)達(dá)，現(xiàn)金在狹義貨幣供應(yīng)量M1中占30%以上，流通中現(xiàn)金的數(shù)量對我國消費品市場和零售物價的影響很大，現(xiàn)金的過度發(fā)行會造成物價上漲。  

如果中國金融改革僅僅改變這個M系統(tǒng)，則中國實際有經(jīng)濟(jì)學(xué)意義的貨幣就將增加十萬億以上（儲蓄轉(zhuǎn)成支票，支票可自由兌換現(xiàn)鈔），而貨幣總量卻不需要任何改變。[1]

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