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名詞解釋

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廣義貨幣  

廣義貨幣是“狹義貨幣”的對稱。狹義貨幣(M1)加商業(yè)銀行定期存款的總和。由于各種定期存款一般可以提前支取轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實購買力，把它算作貨幣，可以更全面地反映貨幣流通狀況，便于分析和控制市場金融活動。依此類推，儲蓄存款、可轉(zhuǎn)讓定期存單、易轉(zhuǎn)手的短期債券等作為具有通貨性質(zhì)的準(zhǔn)貨幣，也可按其流動性狀況囊括進(jìn)來，通常用M2M3等作代號進(jìn)行分類統(tǒng)計，依次遞增的準(zhǔn)貨幣在流動性上依次遞減。各國中央銀行對這些分類指標(biāo)的規(guī)定有所不同，廣義貨幣分類指標(biāo)的多少在一國經(jīng)濟(jì)、金融發(fā)展的不同時期也不盡相同。  

含義  

廣義貨幣（Broadmoney：theamountofmoneyinacountry'seconomy,measuredbycountingmoneykeptbybanksandpeople)  

廣義貨幣（Broadmoney）是一個經(jīng)濟(jì)學(xué)概念，和狹義貨幣相對應(yīng)，貨幣供給的一種形式或口徑，以M2來表示，其計算方法是交易貨幣（M1，即社會流通貨幣總量加上活期存款）以及定期存款與儲蓄存款。  

但由于歷史原因，在不同國家其統(tǒng)計口徑及表示方法會有所不同。例如，在美國的經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計中，常常以M3表示廣義貨幣;而在英國，則以M4表示。  

簡介  

通常，每個國家都只使用唯一的一種貨幣，并由中央銀行發(fā)行和控制。不過也存在例外，亦即多個國家可以使用同一種貨幣。例在歐盟國家通用的歐元，在西非經(jīng)濟(jì)共同體的法郎，以及在19世紀(jì)的拉丁貨幣同盟，名稱不同但能在聯(lián)盟內(nèi)部自由流通的等值貨幣。一個國家可以選擇別國的貨幣作為法定流通貨幣，比如，巴拿馬選擇美元作為法定貨幣。不同國家的貨幣還可能使用相同的名字，比如，在法國和比利時使用歐元之前,它們和瑞士的貨幣都叫法郎。有時因為特殊原因，同一個國家內(nèi)的不同自治體可能也會發(fā)行不同版本的貨幣，例如在英國，包括英格蘭、蘇格蘭或甚至偏遠(yuǎn)離島的澤西島、根西島都擁有各自發(fā)行的不同版本英鎊，并且互相可在英國境內(nèi)的其他地區(qū)交易，但唯有英格蘭英鎊才是國際承認(rèn)的交易貨幣，其他版本的英鎊拿出英國境外后可能會被拒絕收受。  

每個基本貨幣單位通常還可以分成更小的輔幣。最常用的比例是輔幣為主幣的1/100，比如，100分=1元。在法國大革命推廣公制以前，歐洲歷史上曾經(jīng)長期采用1/20/240進(jìn)制，例如在英國，1英鎊等于20先令、240便士；法國的情況是12個但尼爾（denier）為1蘇(Sol)，20個蘇為1里弗爾（livre，又稱鋰）。1:7、1:14、1:25、1:10、1:1000以及其他進(jìn)位制也曾被使用。  

有的國家的貨幣沒有輔幣，或者雖然有輔幣，但是由于幣值太小而只是理論上的換算單位，而沒有發(fā)行實際的貨幣，比如日圓和韓圓。  

發(fā)展歷史  

物物交換  

人類使用貨幣的歷史產(chǎn)生于最早出現(xiàn)物質(zhì)交換的時代。在原始社會，人們使用以物易物的方式，交換自己所需要的物資，比如一頭羊換一把石斧。但是有時候受到用于交換的物資種類的限制，不得不尋找一種能夠為交換雙方都能夠接受的物品。這種物品就是最原始的貨幣。牲畜、鹽、稀有的貝殼、珍稀鳥類羽毛、寶石、沙金、石頭等不容易大量獲取的物品都曾經(jīng)作為貨幣使用過。  

金屬貨幣  

經(jīng)過長年的自然淘汰，在絕大多數(shù)社會里，作為貨幣使用的物品逐漸被金屬所取代。使用金屬貨幣的好處是它的制造需要人工，無法從自然界大量獲取，同時還易儲存。數(shù)量稀少的金、銀和冶煉困難的銅逐漸成為主要的貨幣金屬。某些國家和地區(qū)使用過鐵質(zhì)貨幣。早期的金屬貨幣是塊狀的，使用時需要先用試金石測試其成色，同時還要秤量重量。隨著人類文明的發(fā)展，逐漸建立了更加復(fù)雜而先進(jìn)的貨幣制度。古代希臘、羅馬和波斯的人們鑄造重量、成色統(tǒng)一的硬幣。這樣，在使用貨幣的時候，既不需要秤量重量，也不需要測試成色，無疑方便得多。這些硬幣上面帶有國王或皇帝的頭像、復(fù)雜的紋章和印璽圖案，以免偽造。  

金銀  

西方國家的主幣為金幣和銀幣，輔幣以銅、銅合金制造。隨著歐洲社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，商品交易量逐漸增大，到15世紀(jì)時，經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的佛蘭德斯和意大利北部各邦國出現(xiàn)了通貨緊縮的恐慌。從16世紀(jì)開始，大量來自美洲的黃金和白銀通過西班牙流入歐洲，挽救了歐洲的貨幣制度，并為其后歐洲的資本主義經(jīng)濟(jì)發(fā)展創(chuàng)造了起步的條件。  

紙幣  

隨著經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步發(fā)展，金屬貨幣同樣顯示出使用上的不便。在大額交易中需要使用大量的金屬硬幣，其重量和體積都令人感到煩惱。金屬貨幣使用中還會出現(xiàn)磨損的問題，據(jù)不完全的統(tǒng)計，自從人類使用黃金作為貨幣以來，已經(jīng)有超過兩萬噸的黃金在鑄幣廠里、或者在人們的手中、錢袋中和衣物口袋中磨損掉。于是作為金屬貨幣的象征符號的紙幣出現(xiàn)了。世界上最早的紙幣在宋朝年間于中國四川地區(qū)出現(xiàn)的交子。  

金本位  

最初的紙幣是以黃金為基礎(chǔ)的，與黃金可以自由兌換，兩者可以同時流通，紙幣的發(fā)行量也比較少。到19世紀(jì)末，資本主義經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)了速度空前的膨脹與發(fā)展，于是紙幣逐漸成為主要的流通貨幣，但是它們?nèi)匀挥悬S金作為發(fā)行的保障。這種貨幣制度稱為“金本位”。  

貨幣防偽  

偽造貨幣的問題與貨幣制度一同出現(xiàn)。在使用金屬貨幣的時代，偽造的方法是在金幣中攙入銅、鉛等廉價金屬。當(dāng)時對付這種犯罪唯一的方法是一旦發(fā)現(xiàn)，就使用嚴(yán)厲的刑罰，以此來威嚇偽造者。紙幣更容易偽造。法國大革命后，發(fā)行了以沒收的教會地產(chǎn)為抵押的債券，作為代用紙幣。為了破壞法國經(jīng)濟(jì)，英國政府曾經(jīng)偽造過這種貨幣（同時規(guī)定私人偽造法國紙幣將會被判處死刑）。這也是最早的經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)之一。第二次世界大戰(zhàn)期間，德國曾經(jīng)在集中營里大量偽造英國和美國的紙幣。私人或犯罪組織偽造紙幣的記錄也層出不窮。為了避免偽造，紙幣采用了很多防偽措施：專用的特殊紙張，膠版凸印、水印，磁性油墨，金屬安全線，紫外線熒光記號、變色油墨、正反面圖案對?。ㄟ@種技術(shù)在法國法郎上最為醒目）等等。澳大利亞、新西蘭等國還發(fā)行了塑料貨幣。  

現(xiàn)代的貨幣  

在金本位制度下，各個實行金本位的國家之間貨幣按照它們各自的含金量之比--金平價（GoldParity）來決定兌換比率。這個體系是以黃金的自由流動為基礎(chǔ)的。第一次世界大戰(zhàn)爆發(fā)后，英國、法國、俄國、德國、日本等參戰(zhàn)國紛紛禁止黃金出口，金本位體系實際上已經(jīng)崩潰了。  

第一次世界大戰(zhàn)后，德國、奧地利等國出現(xiàn)了貨幣大幅度貶值的現(xiàn)象。此后各國貨幣之間沒有一個固定的匯率基礎(chǔ)。1944年的布雷頓森林協(xié)定規(guī)定，國際貨幣基金組織的成員國，其貨幣應(yīng)當(dāng)與黃金或美元掛鉤，實行固定匯率兌換。這個協(xié)定確立了美元的國際貨幣地位，由此建立的各國貨幣體系稱為布雷頓森林體系。1971年8月，美元停止與黃金的自由兌換，布雷頓森林體系宣告崩潰。從此，進(jìn)入符號貨幣時代。此后各國之間實行浮動匯率。一些比較穩(wěn)定的或者有升值潛力的貨幣，如瑞士法郎、西德馬克等等。  

國際標(biāo)準(zhǔn)組織（ISO）指定了一套三位字母的符號體系，用來表示各國的貨幣。這個標(biāo)準(zhǔn)的代號為ISO4217。  

區(qū)別  

廣義貨幣與狹義貨幣  

所謂廣義貨幣，它既包括那些流動性的現(xiàn)金、活期存款，又包括流動性稍差，但有收益的存款貨幣  

國際上大致的劃分是：  

通貨（M0）=銀行體系外的紙幣或鑄幣  

狹義貨幣（M1）=流通中的現(xiàn)金+支票存款（以及轉(zhuǎn)賬信用卡存款）  

廣義貨幣（M2）=M1+儲蓄存款（包括活期和定期儲蓄存款）  

另外還有M3=M2+其他短期流動資產(chǎn)（如國庫券、銀行承兌匯票、商業(yè)票據(jù)等）  

貨幣層次  

我國對貨幣層次的劃分是M0=流通中現(xiàn)金  

狹義貨幣（M1）=M0+銀行活期存款  

廣義貨幣（M2）=M1+定期存款+儲蓄存款+證券公司客戶保證金  

另外還有M3=M2+金融債券+商業(yè)票據(jù)+大額可轉(zhuǎn)讓定期存單等；  

其中，M2減M1是準(zhǔn)貨幣，M3是根據(jù)金融工具的不斷創(chuàng)新而設(shè)置的。  

M1反映著經(jīng)濟(jì)中的現(xiàn)實購買力；M2不僅反映現(xiàn)實的購買力，還反映潛在的購買力。若M1增速較快，則消費和終端市場活躍；若M2增速較快，則投資和中間市場活躍。中央銀行和各商業(yè)銀行可以據(jù)此判定貨幣政策。M2過高而M1過低，表明投資過熱、需求不旺，有危機(jī)風(fēng)險；M1過高M(jìn)2過低，表明需求強(qiáng)勁、投資不足，有漲價風(fēng)險。

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