在保監(jiān)會主席項俊波7月21日要求嚴(yán)把保險公司股東資格審查標(biāo)準(zhǔn)后，保監(jiān)會7月26日在官網(wǎng)公開發(fā)布了《《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險公司股權(quán)信息披露有關(guān)事項的通知》（以下簡稱《通知》），通知提出，為加強(qiáng)股權(quán)管理，要進(jìn)一步強(qiáng)化社會監(jiān)督和提高審核工作透明度，規(guī)范保險公司籌建及股權(quán)變更行為，確保資金來源真實、合法、有效。
該通知共7條，落款日期為7月15日，自發(fā)布之日起實施。
保監(jiān)會并特別提到，近年來，隨著保險市場的快速發(fā)展，保險投資主體日益多元化，保險公司股權(quán)變動也日趨頻繁，豐富的資本來源激發(fā)了保險業(yè)的活力，但同時我們發(fā)現(xiàn)，少數(shù)社會資本通過股權(quán)代持等隱蔽手段投資入股保險公司，帶來一定的風(fēng)險隱患，有必要進(jìn)一步加強(qiáng)股權(quán)信息披露監(jiān)管予以完善。
《通知》按照“公開透明、關(guān)口前移”的基本思路，充分利用信息預(yù)披露機(jī)制，督促保險公司規(guī)范股權(quán)變更行為，要求保險公司變更注冊資本和股東的，應(yīng)當(dāng)對資金來源、關(guān)聯(lián)關(guān)系、股權(quán)結(jié)構(gòu)等信息進(jìn)行預(yù)披露；新設(shè)保險公司籌建申請的有關(guān)情況，由保監(jiān)會在官方網(wǎng)站或指定統(tǒng)一信息平臺進(jìn)行公開披露?！锻ㄖ分饕獌?nèi)容包括：一是信息披露的義務(wù)人為保險公司股東，股東應(yīng)當(dāng)確保提交披露內(nèi)容的真實完整。二是信息披露的內(nèi)容有：決策程序，增資方案或股東變更的具體情況，資金來源聲明，股東之間關(guān)聯(lián)關(guān)系說明等。三是信息披露的平臺主要是公司官方網(wǎng)站和中國保險行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站。四是信息披露的時間是股東大會或董事會通過相關(guān)決議后的10個工作日。
《通知》的發(fā)布是保監(jiān)會利用市場化手段加強(qiáng)股權(quán)監(jiān)管，提高透明度建設(shè)的又一重要舉措：一是有利于完善股權(quán)監(jiān)管制度體系，充分借助各方面社會力量，提升監(jiān)管的科學(xué)性和有效性。二是有利于加強(qiáng)信息披露和社會輿論監(jiān)督，提高審核工作的透明度，建立外部約束機(jī)制。三是有利于督促保險公司加強(qiáng)股權(quán)管理，建立內(nèi)部自律機(jī)制，提高合規(guī)管理水平。下一步，保監(jiān)會將繼續(xù)加大監(jiān)管力度，探索建立股權(quán)管理全鏈條審查問責(zé)機(jī)制，確保股權(quán)管理合規(guī)、公平、公開，促進(jìn)保險公司平穩(wěn)健康發(fā)展。
保監(jiān)會答記者問全文
近日，中國保監(jiān)會印發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險公司股權(quán)信息披露有關(guān)事項的通知》（以下簡稱《通知》）。我會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就相關(guān)問題答記者問。
一、《通知》出臺的背景是什么？
答：一直以來，保監(jiān)會高度重視保險公司股權(quán)監(jiān)管，推動建立科學(xué)有效的公司治理結(jié)構(gòu)，不斷提升監(jiān)管的科學(xué)性和有效性。一是完善監(jiān)管制度，陸續(xù)出臺《保險公司股權(quán)管理辦法》、《保險公司控股股東管理辦法》等多項規(guī)定，對股東資格、持股比例、控股股東義務(wù)等方面予以明確規(guī)范。二是提升監(jiān)管效能，加強(qiáng)對保險公司股東的準(zhǔn)入審查，對控股股東、主要股東和一般股東，根據(jù)“權(quán)責(zé)利”匹配原則，有針對性的實施監(jiān)管。三是強(qiáng)化透明度建設(shè)，制定《保險公司信息披露管理辦法》，明確保險公司的信息披露責(zé)任，建立完善信息披露制度。
近年來，隨著保險市場快速發(fā)展，保險投資主體日益多元化，保險公司籌建及股權(quán)變更日趨頻繁。各類投資人的參與，激發(fā)了保險業(yè)的活力，促進(jìn)了保險業(yè)的發(fā)展，但我們同時發(fā)現(xiàn)，少數(shù)社會資本通過股權(quán)代持等隱蔽手段投資入股保險公司，可能帶來一定的風(fēng)險隱患。信息披露作為以透明度為基礎(chǔ)的市場約束手段，能夠發(fā)揮市場和社會各方面力量，形成外部約束和監(jiān)督機(jī)制，有效防范違規(guī)入股帶來的風(fēng)險。在上述背景下，我會出臺《通知》。
二、《通知》對加強(qiáng)股權(quán)監(jiān)管有何意義？
答：《通知》的發(fā)布是保監(jiān)會加強(qiáng)股權(quán)監(jiān)管，提高透明度建設(shè)，提升監(jiān)管效能的又一重要舉措：一是有利于加強(qiáng)和改善監(jiān)管，完善股權(quán)監(jiān)管制度體系，充分借助各方面社會力量，提升監(jiān)管的科學(xué)性和有效性。二是有利于加強(qiáng)信息披露和社會公眾輿論監(jiān)督，提高審核工作的透明度，建立外部約束機(jī)制。三是有利于督促保險公司加強(qiáng)股權(quán)管理，建立內(nèi)部自律機(jī)制，提高合規(guī)管理水平。
三、《通知》的主要內(nèi)容是什么？
答：《通知》是按照“公開透明、關(guān)口前移”的基本思路，充分利用信息預(yù)披露機(jī)制，督促保險公司規(guī)范股權(quán)管理行為?！锻ㄖ芬蟊ｋU公司變更注冊資本和股東的，應(yīng)當(dāng)在其官方網(wǎng)站及中國保險行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站對資金來源、關(guān)聯(lián)關(guān)系等信息進(jìn)行預(yù)披露；新設(shè)保險公司籌建申請的有關(guān)情況，由保監(jiān)會在官方網(wǎng)站或指定統(tǒng)一信息平臺進(jìn)行公開披露。
《通知》共七條，主要內(nèi)容包括:一是信息披露的義務(wù)人為保險公司股東，股東應(yīng)當(dāng)確保提交披露內(nèi)容真實完整。二是信息披露的內(nèi)容有：決策程序，包括股東大會議案及表決情況等；增資方案或股東變更的具體情況；資金來源，對自有資金作出聲明承諾；股東之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的說明，并上溯一級披露股權(quán)結(jié)構(gòu)等。三是信息披露的平臺主要是公司官方網(wǎng)站和中國保險行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站。四是信息披露的時間是股東大會或董事會通過相關(guān)決議后的10個工作日。
四、《通知》明確采取哪些監(jiān)管措施？
答：《通知》明確了保險公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任，要求投資人和保險公司按照本通知規(guī)定披露的信息，應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整、規(guī)范，不得存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。要求保險公司承諾對本公告所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性和合規(guī)性負(fù)責(zé)。如發(fā)現(xiàn)存在不符合本辦法披露要求的有關(guān)行為，經(jīng)查實后，保監(jiān)會將依據(jù)《保險法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。
五、發(fā)布《通知》后，下一步還有哪些舉措？
答：股權(quán)管理是公司治理的基礎(chǔ)和決定性因素，加強(qiáng)保險公司股權(quán)監(jiān)管，能夠在根本上完善保險公司的公司治理和經(jīng)營管理，保護(hù)保險消費者的合法權(quán)益。下一步，保監(jiān)會將繼續(xù)加大監(jiān)管力度，探索建立股權(quán)管理全鏈條審查問責(zé)機(jī)制，確保股權(quán)管理合規(guī)、公平、公開，促進(jìn)保險公司平穩(wěn)健康發(fā)展。
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中國保監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險公司股權(quán)信息披露有關(guān)事項的通知
保監(jiān)發(fā)〔2019〕62號
各保險集團(tuán)（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：
為落實《保險公司信息披露管理辦法》《保險公司股權(quán)管理辦法》的有關(guān)要求，進(jìn)一步強(qiáng)化社會監(jiān)督和提高審核工作透明度，規(guī)范保險公司籌建及股權(quán)變更行為，確保資金來源真實、合法、有效，現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：
一、保險公司應(yīng)在股東（大）會審議通過變更注冊資本方案后的10個工作日內(nèi),在公司官方網(wǎng)站和中國保險行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站發(fā)布信息披露公告，公開披露以下信息：
（一）決策程序，包括股東（大）會決議、議案概述及表決情況等；
（二）變更注冊資本的方案，包括增（減）資規(guī)模、各股東增（減）資金額、增（減）資前后股權(quán)結(jié)構(gòu)對照表（上市保險公司披露到5%以上的股東）等；
（三）增資資金來源的聲明；
（四）股東之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的說明；
（五）中國保監(jiān)會基于審慎監(jiān)管認(rèn)為應(yīng)當(dāng)披露的其他信息。
二、保險公司應(yīng)在收到持股5%以上股東變更有關(guān)申請材料后的10個工作日內(nèi)，在公司官方網(wǎng)站和中國保險行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站發(fā)布信息披露公告，公開披露以下信息：
（一）決策程序；
（二）變更股東的有關(guān)情況，包括轉(zhuǎn)讓方、受讓方、股份數(shù)（出資金額）、股權(quán)比例等；
（三）資金來源聲明；
（四）股東之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的說明；
（五）中國保監(jiān)會基于審慎監(jiān)管認(rèn)為應(yīng)當(dāng)披露的其他信息。
三、關(guān)于新設(shè)保險公司籌建申請的有關(guān)情況，由中國保監(jiān)會在官方網(wǎng)站或指定統(tǒng)一信息平臺進(jìn)行公開披露。
四、投資人和保險公司按照本通知規(guī)定披露的信息，應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整、規(guī)范，不得存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。如發(fā)現(xiàn)存在不符合本辦法披露要求的有關(guān)行為，經(jīng)查實后，中國保監(jiān)會將依據(jù)《保險法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。
五、保險公司應(yīng)當(dāng)在向中國保監(jiān)會提交有關(guān)申請材料時提供履行信息披露的有關(guān)證明。
六、保險集團(tuán)（控股）公司、保險資產(chǎn)管理公司參照保險公司管理。
七、本通知自發(fā)布之日起實施。
